Desde Gesintel, entendemos de primera mano lo que significa estar al frente del cumplimiento normativo en un entorno cada vez más exigente. Lo hemos vivido junto a nuestros clientes: empresas de diversos sectores que necesitan adaptarse rápidamente a nuevas regulaciones, como por ejemplo la reciente Circular 62 emitida por la UAF. Nuestro compromiso como equipo es acompañarlos en ese camino con tecnología, experiencia y soluciones concretas. Por eso AMLupdate, está pensada para simplificar la gestión del cumplimiento y prevención de delitos financieros, permitiendo que cada oficial de cumplimiento cuente con una herramienta ágil, segura y alineada con los estándares regulatorios. En esta edición del Chile Fintech Forum 2025, queremos compartir cómo desde Gesintel estamos impulsando una forma más eficiente, más digital, y creemos, más humana de hacer Compliance.

En un entorno cada vez más desafiante, hoy más que nunca, las empresas (sin importar su tamaño o rubro) enfrentan crecientes obligaciones en materia de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. La transformación digital ha acelerado los procesos, pero también ha complejizado los riesgos. Las áreas de cumplimiento deben responder a requerimientos cada vez más específicos, como los que plantea la nueva Circular 62 de la UAF, que obliga a mantener controles continuos, consultas sistemáticas a múltiples fuentes y trazabilidad sobre las decisiones tomadas.

Este nuevo escenario ha puesto una enorme presión sobre los oficiales de cumplimiento, quienes muchas veces deben manejar grandes volúmenes de información con herramientas manuales o procesos poco amigables. Desde Gesintel, creemos que esta carga es insostenible e imposible si no se cuenta con los aliados y la tecnología adecuada.

Nuestra solución: AMLupdate como eje central
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En Gesintel llevamos más de una década brindando soluciones para el cumplimiento, y hoy AMLupdate representa el corazón de nuestra propuesta. No es solo una plataforma: es el resultado de años de experiencia, escuchando a los oficiales de cumplimiento, entendiendo los dolores de las empresas y transformando esos aprendizajes en funcionalidades concretas.

AMLupdate permite realizar, en un solo lugar, todas las consultas clave exigidas por la normativa vigente. Hablamos de acceso a fuentes oficiales, listas internacionales, registros de personas expuestas políticamente (PEP), bases de datos nacionales e internacionales y más. Además, permite configurar alertas, mantener seguimiento de clientes según su perfil de riesgo y sacar registros según sea necesario.

Uno de los grandes diferenciales de AMLupdate es su capacidad de adaptarse a distintas realidades empresariales. Tenemos clientes del mundo financiero, del sector salud, retail, minería y, por supuesto, del ecosistema Fintech. A todos ellos les ofrecemos una solución escalable, conectada vía API con sus sistemas internos y siempre alineada con las actualizaciones regulatorias del país.

A lo largo de estos años, hemos visto cómo AMLupdate ha transformado los equipos de cumplimiento de muchas empresas. Por ejemplo, una institución financiera con tiempos de respuestas muy cortos, redujo en más de un 60% los tiempos de análisis de clientes nuevos tras implementar nuestra plataforma.

Más allá de los números, lo que valoran nuestros clientes es la tranquilidad de saber que están haciendo las cosas bien. Que sus procesos están respaldados, que su equipo no se ve sobrecargado con tareas repetitivas, y que pueden enfocarse en tomar decisiones estratégicas con información confiable. Esa es la propuesta de valor de Gesintel, y es lo que nos mueve día a día.

La reciente publicación de la Circular 62 tenemos un desafío por cumplir, y es que con los 12 nuevos cargos de personas PEP y la sumatoria entre estos y sus relacionados, serán más de 120.000 personas, por lo tanto, se hace extremadamente urgente contar con una base que esté actualizada, sea segura y fácil de acceder. En AMLupdate ya tenemos incorporada la mitad de estas categorías desde antes, y estamos en proceso para completarlas antes del 1 de junio, entrada en vigencia de esta Circular.

En Gesintel creemos que el Compliance no debería ser un problema, sino una ventaja competitiva. Con AMLupdate, ayudamos a transformar la forma en que las empresas enfrentan sus obligaciones regulatorias: de manera más simple, eficiente y segura.
No importa si tu empresa es una Fintech, una corredora, una clínica o una startup: si tienes obligaciones ante la UAF o necesitas fortalecer tus controles internos, podemos ayudarte.
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Queremos invitarte a conocer AMLupdate y descubrir cómo esta plataforma puede convertirse también en el “caballito de batalla” de tu equipo de cumplimiento.

Jorge Uribe
Gerente Comercial en Gesintel
jorge.uribe@gesintel.cl

Estos contenidos han sido desarrollados por nuestros sponsors en el contexto del Chile Fintech Forum. ¿Quieres saber más sobre el evento fintech más importante de la región? Ingresa en: www.chilefintechforum.com