El fraude financiero es una de las mayores amenazas para cualquier organización. Las cifras son alarmantes: las empresas globalmente pierden un 5% de sus ingresos anuales por fraude, con pérdidas promedio de US$145,000 por caso, y más de un 20% superando el millón de dólares. En Latinoamérica, el costo anual se eleva a US$15 mil millones, y lo más devastador es que en el 72% de los casos no se recupera nada.
Si bien la prevención es clave, la realidad es que a veces el fraude ocurre. La pregunta entonces es: ¿qué hacer después de que el fraude impacta a tu empresa? Esta guía te orientará sobre los pasos inmediatos, a quién recurrir y qué medidas tomar para recuperarte y, sobre todo, evitar que se repita.
La velocidad de reacción es crucial para minimizar el daño y proteger el futuro de tu negocio.
Más allá de la denuncia policial, existen entidades clave a las que debes acudir:
● Comisión para el Mercado Financiero (CMF): Si el fraude involucra una institución financiera regulada (bancos, cooperativas, aseguradoras, etc.), la CMF es tu organismo supervisor. Consulta su sitio web (www.cmfchile.cl) para verificar si la empresa involucrada está fiscalizada, revisar alertas y presentar reclamos. También ofrecen valiosos consejos sobre cómo protegerte de fraudes financieros.
● Unidad de Análisis Financiero (UAF): En casos de fraudes complejos que puedan estar vinculados al lavado de activos o financiamiento del terrorismo, la UAF es la entidad a la que se reportan estas operaciones.
● Juzgado de Policía Local: Para aquellos fraudes que, por su naturaleza o monto, constituyen infracciones a la Ley del Consumidor, como publicidad engañosa, incumplimiento de ofertas o cláusulas abusivas, el Juzgado de Policía Local es la instancia adecuada para presentar un reclamo. Un ejemplo clásico de esto es un cobro no reconocido en tu tarjeta de crédito.
Un incidente de fraude es una lección costosa. Utilízala para fortalecer tu organización y evitar futuras vulnerabilidades.
Después de un fraude, depender de métodos manuales o desactualizados es una receta para el desastre. La tecnología antifraude es tu mejor defensa activa.
Aquí es donde Sheriff se convierte en tu aliado indispensable para que "no vuelva a pasar":
● Monitoreo Continuo y proactivo: Sheriff no solo revisa el pasado; supervisa el presente de tus contrapartes 24/7, alertándote ante cualquier cambio en su perfil de riesgo.
● Inteligencia artificial y datos al día: Nuestra IA lee y analiza documentos complejos como el Balance de 8 Columnas y la Carpeta Tributaria en segundos, extrayendo indicadores clave para generar un score de riesgo. Además, nos conectamos a más de 25 fuentes de información en tiempo real.
● Visión 360° Anti-Fraude: Consolidamos información de morosidad, insolvencia, cambios societarios, causas penales, mallas societarias y Personas Expuestas Políticamente (PEP) en una sola plataforma. Esto te da una visión integral para identificar potenciales riesgos y prevenir fraudes antes de que causen daños, minimizando pérdidas millonarias.
● Resultados Comprobados: Desde la fundación de Sheriff en 2021, la empresa ha demostrado un crecimiento robusto, alcanzando más de 281 clientes de pago a mayo de 2025 y superando los 1000 usuarios activos. Su presencia se extiende al 75% de las industrias chilenas, evidenciando la versatilidad y el valor de su solución.
Estos resultados se traducen en más de 15 casos de éxito comprobados, donde clientes como la fintech Levannta, que evalúa más de 6.000 perfiles, han logrado una siniestralidad inferior al 0.1%, y en conjunto, han recuperado más de US$315K de clientes insolventes. Esto demuestra cómo la tecnología de Sheriff transforma la prevención y el retorno de inversión para sus usuarios.
No esperes a ser una estadística. En la era digital, la prevención y el monitoreo constante con herramientas avanzadas como Sheriff son tu mejor escudo contra el fraude.
